央行监管案例(6篇)

篇一：央行监管案例

　　中央银行的案例

　　以下是几个中央银行的案例：

　　1.美联储（FederalReserveSystem）：美联储是美国的中央银行，成立于1913年。它的目标是维持美国的经济稳定，其中包括控制通货膨胀、促进就业和稳定金融体系。美联储通过调整利率、实施货币政策和监管金融机构来实现这些目标。

　　2.欧洲央行（EuropeanCentralBank，简称ECB）：欧洲央行是欧元区的中央银行，成立于1998年。它的任务是维持欧洲区域的价格稳定和货币政策一致性。欧洲央行通过设定利率、开展开市操作和监管银行等方式来实现这些目标。

　　3.中国人民银行：中国人民银行是中国的中央银行，成立于1948年。它的主要任务是制定和执行中国的货币政策、维护人民币的稳定和保持金融体系的安全稳定。中国人民银行通过调整存贷款利率、进行逆回购等工具来实现这些目标。

　　这些中央银行的案例都是为了维护各自的国家经济和金融体系的稳定，通过货币政策和金融监管来达到这一目标。

篇二：央行监管案例

　　银行违规案例警示剖析材料

　　近年来，银行违规案件不断涌现，给社会经济发展带来了一定的影响。这些案例的发生一方面说明了银行监管存在缺陷，另一方面也反映出了部分银行经营管理不充分，对内部风控措施不严格把控。下面是几个具体案例的分析。

　　第一，农业银行开展校园贷业务违规。2016年，央行发布《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》，明确规定银行不得向在校中小学生、大学生销售信用卡，不得设立校园代理行网点或发卡点等。但在此前，农业银行便已在多所高校开展校园贷业务，鼓励学生刷信用卡，且存在出借给未成年人等问题。此次事件引起了社会广泛关注和谴责。

　　第二，招商银行违规出借库存资金。2018年，据媒体爆料，招商银行多次违规出借库存资金给个人、公司等，违反了相关监管规定。此举不仅严重违背了银行监管要求和业务规范，而且存在非法变相放贷、资产损失等风险。

　　第三，光大银行严重违规资金使用。2019年，光大银行在执政府行社会保险资金时，存在未按规定进行分类管理、未在规定时间内存入专户、个别分支机构滥用保险资金等问题，涉及金额超过10亿元，引发社会广泛关注。此次事件直接影响了光大银行的声誉和发展前景，同时也暴露了银行内部管理机制薄弱和对风险控制不足。

　　针对以上案例，我们可以发现，银行在经营管理中应注重以下几个方面：首先，严格遵循国家法律法规和监管要求。银行应该深入贯彻落实各项监管规定，严格履行合规经营、风险防范等制度要求，确保业务操作合规安全。其次，加强内部风控管理。银行应该积极构建健全的内部控制机

　　制，完善信息披露和内外部监管机制，有效地防范各类风险。最后，正确开展业务创新。银行应该在遵守监管规定的前提下，积极开展产品创新和服务创新，适应市场发展需求，提高企业竞争力。

　　总之，银行作为金融行业的核心机构，其经营管理和风控能力的强弱直接影响到经济社会的健康发展。银行应该坚持风险防范的首要原则，依法合规、规范经营，搭建稳健的内部管理体系，提高服务质量，保障客户资金安全。同时，银行也应该做好自我批评和整改工作，不断完善风控体系和提升管理水平，以提高社会美誉度和市场竞争优势。

篇三：央行监管案例

　　反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　【案例1】上海罗某特大地下钱庄案

　　2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。

　　自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、LeeKeeYong来该银行上1反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。依据这些可疑特征，交通银行上海分行对罗某、陈某等人的账户可疑交易情况进行了分析研判，并向央行上海总部上报了可疑交易报告。

　　在收到交通银行可疑交易报告之后，央行上海总部立即进行分析，发现上述交易情况确实有很多可疑之处，就从其他银行报送的可疑交易报告中进行了筛选，发现其他银行也报送了相似情况，这样更引起了上海总部反洗钱部门的关注，于是就在全上海范围内进行了连续数月的调查。调查发现，主要的犯罪嫌疑人是罗某，新加坡籍，涉嫌开设地下钱庄，总的涉嫌洗钱金额高达50亿元人民币12006年3月16日，央行上海总部将该案件正式移送上海市公安局经侦总队。公安部门接到央行上海总部的报告后，立即布置警力着手进行缜密的侦查。警方在侦查中发现，罗某等人未经国家有关部门批准，在浦东新区租赁的住宅内从事新加坡与中国两地间的汇款及货币兑换业务。经与央行上海总部的密切配合，在深入侦查掌握确凿证据的情况下，上海市公安局经侦总队分别于2006年4月28日、2006年5月9日以涉嫌非法经营对罗某、李某、冯某和莫某4人实施抓捕并予以刑事拘留，冻结56个人民币账户，冻结资金690佘万元人民币。现场还查获大量银行存折（卡）、交易凭证、账册及印章等书证、物证。

　　据审讯，罗某等人自2004年起受新加坡欢裕汇款钱币兑换企业（BloomingEnterprises，以下简称欢裕公司）老板巫某的委派，来沪开展人民币业务。先后以其本人和李某、陈某、冯某、莫某等人名义分别在10多家商业银行开设银行账户。他们根据新加坡的业务指令或安排，利用各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑或邮政汇款等方式，收取国内需要向新加坡汇款客户的人民币，同时负责向新加坡汇款客户指定的账户支付人民币。自2005年起，欢裕公司又在苏州、东莞两地先后设立同类机构，客户涉及全国31个省（自治区、直辖市），主要集中于上海、广2反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　东、福建等地。2004年至2006年4月案发，该地下钱庄在上海地区交易金额共计50.41亿元人民币，在苏州的交易金额共计40.98亿元人民币，仅两地交易金额总计已达91.39亿元人民币。

　　【识别关键点】

　　中国的洗钱犯罪具有很强的本土特征，其中以地下钱庄的洗钱活动最为典型。地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。地下钱庄通过从事洗钱、非法买卖外汇等各种非法活动，协助不法分子将资金转移出境，日益成为腐败、贩毒、走私、偷渡等各种犯罪活动的伴生物。本案就是通过金融机构可疑交易报告发现线索、央行和公安机关联合调查破获的特大地下钱庄案。

　　在本案中，交通银行的工作人员是如何发现罗某等人的可疑交易行为的呢？从中我们又能总结出哪些识别地下钱庄资金交易的关键点呢？

　　第一个关键点：资金分散转入后又分散转出，快进快出，不留或少留余额。交通银行的工作人员发现，罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。这是地下钱庄控制账户的一个重要交易特征，就是资金分散转入后又分散转出，快进快出，不留或少留余额。

　　地下钱庄账户为什么具有这样的特征呢？这是由地下钱庄的非法业务特点决定的。以本案为例，结合天津财智公司跨境网络炒汇案和东华大学拉萨尔国际设计学院偷逃税案，总结罗某地下钱庄洗钱的主要过程如下：(1)境内不法分子（如天津财智公司和东华大学拉萨尔国际设计学院等）事先与罗某联系，约定汇率并指定新加坡收款账户或收款人；(2)境内不法分3反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　子根据罗某的要求，通过各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑或邮政汇款等方式，将不法资金（人民币）转入罗某控制的银行账户；(3)罗某通知新加坡欢裕公司，向指定收款账户或收款人付款；(4)新加坡欢裕公司付款完成后，通知罗某付款完成；(5)罗某立刻通知境内汇款人查收。另外，当境外客户需要向境内汇款时，首先与新加坡欢裕公司联系，由新加坡欢裕公司向罗某地下钱庄发出指令；罗某地下钱庄接到指令后，负责向境外客户指定的账户支付人民币。罗某地下钱庄作为新加坡欢裕公司在上海的分支机构从事两地平衡的汇兑业务，其过程与上述洗钱过程方向相反。

　　罗某地下钱庄洗钱的主要过程如下图所示。

　　简单地说，地下钱庄的主要业务是帮助客户进行跨境汇款，如果境内客户要向境外汇款，就需要将资金转入地下钱庄控制的境内账户，由于每天这样的客户很多，因而地下钱庄控制账户就表现为有很多分散转入资金；如果境外客户要想境内汇款，地下钱庄会将境内控制账户内的资金（按汇率）转入客户指定的境内账户，因而地下钱庄控制账户又表现

　　罗某地下钱庄洗钱主要过程示意图

　　现为有很多分散转出资金。当地下钱庄非法业务量非常大

　　时，其控制账户往往就表现出资金分散转入后又分散转出，快进快出，不留或少留余额的异常交易特点，而这个交易特

　　点是一般的个人账户资金交易难以具备的。

　　第二个关键点：频繁混合使用多种金融业务，往往出现

　　现金交易。交通银行工作人员发现，罗某经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资

　　金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散

　　转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取

　　5万到30万元人民币不等的现金。这是地下钱庄控制账户

　　的又一重要特征，就是频繁混合使用多种金融业务，往往出

　　反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　现现金交易。这是地下钱庄躲避监测的一个伎俩，经过这种伪装操作后，单独观察其中任何一种业务，都不会显得过于频繁或异常。此外，他们往往再结合现金交易，将资金链人为地割裂，使银行难以调查资金的来源和去向。这个交易特点也是一般的个人账户资金交易难以具备的。

　　第二个关键点：频繁混合使用多种金融业务，往往出现现金交易。交通银行工作人员发现，罗某经常以现金本票、电话银行以及通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分析转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。这是地下钱庄控制账户的又一重要特征，就是频繁混合使用多种金融而因为，往往出现现金交易。这是地下钱庄躲避监测的一个伎俩，经过这种伪装操作后，单独观察其中任何一种业务，都不会显得过于频繁或异常。此外，他们往往再结合现金交易，将资金链人为地割裂，使银行难以调查

　　第三个关键点：分散在不同网点和柜台交易。交通银行的工作人员发现，罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行。这反映了地下钱庄控制账户的又一交易特征，就是交易网点和柜台分散。这样做的原因同样也是躲避银行的关注，而一般的人很少在一个网点多次排队、分别在不同柜员处办理业务。

　　第四个关键点：交易人极为敏感、反应过激。当交通银行的柜面人员询问其资金用途时，罗某声称是在做外贸生意，之后通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户。这其实反映了地下钱庄不法分子的心理特点，就是极为敏感、反应过激。正常的客户不会因为银行柜员的一句询问就将全部资金转移，而且还是通过电话银行这种不与银行工作人员见面的隐蔽方式。

　　第五个关键点：更换账户后，资金交易模式基本不变。交通银行的工作人员发现，陈某账户的交易情况与罗某的相同，陈某操作资金时，两人经常同时到场。这反映出什么呢？结合前面罗某将全部资金转至陈某账户5反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　这一事实，这反映出罗某必须（或者非常愿意）进行这样的交易，但又不愿被银行注意到，同时又不放心陈某操作。那么，什么交易让罗某这样费周折呢？往往是可以牟利的不法活动。因此地下钱庄控制账户的又一重要特征是：更换账户后，资金交易模式基本不变。

　　第六个关键点：不倾向于留下详细资料。交通银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，因此工作人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，需要他留下比较详细的个人资料，陈某欣然应允。而一听到要留下详细资料，在一旁的罗某立即进行阻止，他们拒绝办卡，宁愿排队。一般客户都非常愿意享受银行的优惠政策，罗某为什么要拒绝呢？就是因为办理VIP卡需要留下详细的个人资料。地下钱庄不法分子往往不倾向于留下详细资料，即使在开户时所留资料也非常有限，以阻碍银行进行调查和发现可疑之处。

　　第七个关键点：在开户资料上有相同之处（开户人特征、地址、电话）。交通银行工作人员发现，罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子开立借记卡，开卡资料所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。地下钱庄往往是团伙犯罪，因而其控制的账户往往在开户资料上有相同之处（开户人特征、地址、电话）。特别是电话，因为该账户是地下钱庄控制的“业务”账户，如果出现任何问题（如交易不成功等），不法分子也希望银行能够随时通知自己。就这点来看，不法分子与一般客户的心理是一致的，不同的是，一般客户不会在多个他人账户资料中留下自己的电话。

　　【小结】

　　综上所述，识别地下钱庄资金交易的关键点包括：

　　1．资金分散转入分散转出，快进快出，不留或少留余额

　　2．频繁混合使用多种金融业务，往往出现现金交易

　　3．交易网点和柜台分散

　　反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

　　4．交易人极为敏感、反应过激

　　5．更换账户后，资金交易模式基本不变

　　6．不倾向于留下详细资料

　　7．多个账户在开户资料上有相同之处（开户人特征、地址、电话）

　　其中，资金分散进分散出、现金交易、多人开户、避免关注是识别地下钱庄资金交易的最主要关键点。

　　反洗钱可疑案例分析（地下钱庄篇）

篇四：央行监管案例

　　金融科技监管案例

　　金融科技（FinTech）的快速发展给金融行业带来了巨大的变革，但同时也带来了新的挑战。为了保护消费者利益、维护金融市场的稳定性，各国纷纷加强了对金融科技的监管。下面，我们将介绍几个金融科技监管的案例，并分析其影响和启示。

　　一、中国：在线支付平台的监管

　　中国作为全球最大的移动支付市场，其在线支付平台的监管备受关注。为了维持市场秩序和保护消费者权益，中国央行（People"sBankofChina）于2017年发布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法（试行）》。该办法明确了在线支付平台的经营要求和监管制度，限制了支付机构跨境交易和大额交易，并要求支付机构建立风险管理和安全保障机制。

　　此案例表明，金融科技监管应根据市场情况和风险特征制定相应的政策，以确保金融科技行业的健康发展。

　　二、欧洲：数字货币交易所的监管

　　欧洲金融科技市场对数字货币交易所的监管也吸引了广泛关注。为了防止洗钱和恐怖主义融资等非法活动，欧洲各国纷纷对交易所实施了KYC（KnowYourCustomer）和AML（Anti-MoneyLaundering）等监管措施。例如，英国金融行为监管局（FinancialConductAuthority）于2020年正式将数字货币交易所纳入监管范围，要求其遵守相关KYC和AML规定，并加强资本监管。

　　这个案例表明，金融科技监管应对新兴技术和业态的风险有所预见，并及时采取措施加以规范。

　　三、美国：P2P借贷平台的监管

　　P2P借贷平台的快速兴起引发了美国监管机构的关注。为了保护投资者权益和防止欺诈行为，美国证券交易委员会（SecuritiesandExchangeCommission）于2019年发布了相关监管规定，要求P2P借贷平台在向投资者募集资金前必须进行注册，并要求平台向投资者提供关键信息和风险提示。

　　这个案例表明，金融科技监管需要加强对新兴业态的了解，并采取相应的监管措施，以防范风险和保护投资者。

　　四、新加坡：数字支付服务提供商的监管

　　新加坡作为亚洲金融科技中心，其对数字支付服务提供商的监管也备受瞩目。为了促进金融科技创新、确保金融稳定和保护消费者权益，新加坡金融管理局（MonetaryAuthorityofSingapore）于2018年颁布了《支付服务法案》。该法案要求数字支付服务提供商进行注册，并遵守KYC和AML等规定，同时加强对第三方支付风险的监管。

　　新加坡的做法表明，金融科技监管需要权衡创新和稳定，积极规范市场并保护消费者。

　　总结起来，金融科技监管案例充分展现了各国对金融科技发展的重视和对风险的关注。通过了解这些案例，我们可以得出以下几个启示：第一，金融科技监管应根据市场情况和风险特征制定相应政策；第二，金融科技监管需要对新兴技术和业态的风险有所预见，并及时采取措施加以规范；第三，金融科技监管需要加强对新兴业态的了解，并采取相应的监管措施，以防范风险和保护投资者；第四，金融科技监管需要权衡创新和稳定，积极规范市场并保护消费者。通过有效的金融科技监管，我们能够最大限度地发挥金融科技的优势，推动金融行业的发展。

篇五：央行监管案例

　　央行外汇局系统案例通报：印钞造币总公司陈耀明违规多占公有住房

　　为持续强化全面从严治党严的氛围，巩固提升专项治理违反中央八项规定精神典型问题工作成效，现将人民银行、外汇局系统查处的8起违反中央八项规定精神典型问题通报如下：

　　人民银行科技司原司长王永红收受可能影响公正执行公务的礼品等问题。2015年至2020年，王永红先后5次收受管理服务对象所送华为手机4部、iPhone手机3部、苹果牌降噪耳机2个、中华牌香烟10条以及冬虫夏草、人参等礼品，折合价值约10万元。王永红还存在其他严重违纪违法问题。2022年5月，王永红受到开除党籍、开除处分，违纪所得予以收缴。其涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

　　原中国印钞造币总公司党委委员、董事陈耀明收受可能影响公正执行公务的礼品、违规多占公有住房等问题。2014年至2020年，陈耀明多次收受下属和管理服务对象给予的海参、虫草、燕窝等礼品，折合价值约1万元；收受中国建设银行成立60周年纪念金钞1盒、港珠澳大桥纪念连体券16连体1卷、茅台酒等礼品。陈耀明在所

　　购房改房达标后，先后两次违规购得单位公有住房，面积共计139.1平方米。陈耀明还存在其他严重违纪违法问题。2022年3月，陈耀明受到开除党籍、开除处分，违纪所得予以收缴，责成印制公司对违规住房予以收缴。其涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

　　台州市中支外汇管理科原科长娄霆接受可能影响公正执行公务的礼品和宴请等问题。2016年至2020年，娄霆违规收受管理服务对象给予的超市购物卡、香烟等礼品，折合价值约4.305万元；2017年至2018年，娄霆多次接受管理服务对象宴请和娱乐活动安排。娄霆还存在其他严重违纪违法问题。2020年8月，娄霆受到开除党籍、开除处分，违纪所得予以收缴。2020年12月，娄霆因犯受贿罪，被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币70万元。

　　中钞长城贵金属有限公司采购管理部原部长陈萍接受可能影响公正执行公务的礼品和宴请等问题。2015年至2018年，陈萍多次收受管理服务对象给予的iPhone手机2部、MCM双肩背包1个、Prada手提包1个、青金石手链1条、三峡纪念币1套、人参1根；蒂芙尼项链1条、卡地亚项链1条、粉色宝石1颗、LV手提包1个、爱马仕丝巾1条、博柏利围巾1条、LV围巾1条、珍珠项链1条；多次违规接受可能影响公正执行公务的宴请。陈萍

　　还存在其他严重违纪违法问题。2022年2月，陈萍受到开除党籍、开除处分，违纪所得予以收缴。其涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

　　呼和浩特中支原副巡视员额尔德尼收受可能影响公正执行公务的礼金问题。2013年至2015年中秋、春节期间，额尔德尼两次收受原包商银行副行长魏某赠送的礼金，合计2万元。2022年5月，额尔德尼受到党内警告处分，违纪所得予以收缴。

　　酒泉市中支党委委员、工会主任赵志国接受可能影响公正执行公务的宴请问题。2021年9月5日至28日，赵志国带队对某农村合作银行开展综合执法交叉检查，期间违规接受可能影响公正执行公务的宴请5次。2022年3月，赵志国受到党内严重警告处分。宴请费用共计5048元予以退赔。

　　瓦房店市支行违规发放津补贴等问题。2015年至2016年，马荣祥任瓦房店市支行党组成员、副行长（主持工作）期间，通过虚开发票方式套取地方补助经费以及征信、外汇和支付系统运维专项经费，两次违规发放津贴补贴奖金共计48万元。马荣祥还违规使用公车往返于普兰店市住所和瓦房店市支行之间50余次；在其女儿婚礼

　　期间收受瓦房店支行5名职工礼金4500元；违规接受管理服务对象宴请。2022年5月，马荣祥受到党内严重警告、记大过处分，被免去其金州新区中支党委委员、纪委书记职务。

　　中国银联信息总中心北京中心原党支部青年委员、综合管理室高级经理张瑞私车公养问题。2012年至2021年，张瑞先后17次公款报销私车维修费用，合计金额5.51万元；多次使用公款为私车加油，合计金额4.45万元。2022年5月，张瑞受到撤销党内职务、撤职处分，限期调离。违纪所得予以退赔。

　　上述8起案件涉及违规收受礼品礼金、接受宴请和娱乐活动安排，违规多占住房，违规发放津贴补贴，公车私用、私车公养等享乐主义和奢靡之风问题。十年磨一剑，经过持续发力，人民银行、外汇局系统全面从严治党向纵深推进，保持了正风肃纪反腐高压态势，纠“四风”树新风方面取得明显成效。同时，也要清醒地看到，仍有少数领导干部不收敛不收手，仍然热衷于吃喝享乐，接受甚至主动要求下属或管理服务对象提供高档宴请、安排娱乐活动等，更有甚者从吃喝、收礼演变为权钱交易，由风及腐、风腐一体，败坏单位风气，侵害群众利益，造成严重不良影响。从近些年查处案件情况看，党员干

　　部腐化堕落往往源于小事小节的失守，职务违法犯罪问题大多起始于破纪。全系统广大党员干部要以案为鉴、举一反三，时刻牢记清廉是福、贪欲是祸，勤扫“思想尘”、常破“心中贼”，从理想信念上守起，从一言一行上严起，自觉遵守中央八项规定精神，持续构建“亲”“清”新型政商关系，共同营造央行风清气正氛围。

　　人民银行、外汇局系统各级党组织要切实履行主体责任，坚持党性党风党纪一起抓，坚持破除例外论、特殊论、二线论，坚持“三不”一体推进，坚持强化压力传导和责任落实，坚持推动形成全系统严的氛围，不断把作风建设向纵深推进。各级领导干部特别是“一把手”要坚持从政治上看、政治上抓，深刻认识不正之风与腐败互为表里、同根同源的关系，严管自身、严负其责，一级抓一级、层层抓落实，全面将主体责任落在实处。端午假期将至，全系统各级纪检机构要紧盯“四风”隐形变异问题，加强监督检查，以越往后越严的标准，严肃查处违规违纪问题，注意发现和查处滥发津补贴、违规吃喝、违规使用交通工具、违规收送礼品礼金以及不作为乱作为等背后可能存在的腐败问题，以久久为功的实际行动，为党风政风持续向好注入新动力。