1、调查报告模板设置尽量简单化,一些没有必要存在的项目尽量减少,否则信贷人员会花费大量的时间在报表编制方面。
2、调查报告模板可操作性强,尽量做到一目了然,很多银行将调查报告设置为WORD文档模式,这种类型的调查报告文字描述过多,不够直观,审批人员审批时会消耗较多的精力,审批的时很多时候也很难马上抓住报表的重点。在实际操作过程中,建议采取填充式的方式,尽量标准化,这样就能在一定减少文字的输入,也更直观些。一般情况下,建议在调查信息掌握完备的情况下,编制调查报告的时间控制在三十分钟,这样就能很好的提高作业效率,加快业务发展。
3、调查报告每年要有所变化,特别是在实务过程中,对一些新的风险点如果具有一定代表性的,可以在报告模板上重点进行体现,这样就能做到与时俱进,也更能说明一些问题,我们通常所说的通过报告来控制风险,就是这个道理,如最近几年国家对环保特别重视,就可以在报告中进行单独提示。
4、报告编制时间,一般情况下,报告正常编制水平尽量控制在三十分钟,如果员工平均水平达不到这个要求的,要么对报告进行修改,要么对员工进行专题培训。报告模板设置时可以考虑有统计功能,也可以考虑具备一定趋势分析能力。
5、报告的专业化问题,如果客户所在行业是高危行业的,可以选择特殊行业调查报告。
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